O planejamento financeiro empresarial é o primeiro passo para concretizar sua ideia de negócio ou expandir uma empresa já consolidada no mercado. Afinal, você não pode sobreviver sem dinheiro e precisa de fôlego para alcançar seus objetivos.

Por isso, a gestão financeira tem sido cada vez mais valorizada pelos empreendedores. ‍Especialmente por ser um dos principais meios para conseguir adquirir novas ferramentas, desenvolver novos produtos ou até mesmo abrir um novo negócio.

Neste artigo, você vai aprender a importância de desenvolver um planejamento financeiro empresarial eficiente, além de conferir algumas dicas para esse tipo de gestão. Acompanhe.

O que é um planejamento financeiro empresarial?

O planejamento financeiro empresarial é um conjunto de ações, controles e ferramentas destinados a compreender, organizar e gerenciar os recursos financeiros de uma empresa para produzir melhores resultados. Essas ações envolvem a previsão de receitas, despesas e cenários com uma variedade de ferramentas.

Mesmo para os mais experientes, é imperativo acompanhar de perto as condições financeiras e fazer uma gestão de forma eficaz. Caso contrário, sua empresa estará andando no escuro e contando apenas com a sorte.

Ao conhecer as contas mensais da sua empresa, é possível planejar os gastos, despesas e investimentos nos próximos meses. A ideia é atender às necessidades da organização e, ao mesmo tempo, produzir melhores resultados e eficiência no uso dos recursos financeiros, garantindo que “não falte dinheiro” no final do mês.

Por se tratar de finanças, esse tipo de planejamento tem um impacto decisivo no sucesso do negócio. Ele apresentará sua situação financeira atual e os resultados financeiros e econômicos projetados para os próximos meses.

Quais erros evitar ao fazer um planejamento empresarial?

Um planejamento financeiro empresarial bem elaborado pode prever resultados financeiros das atividades. Assim, é possível determinar quais são as melhores estratégias para atingir objetivos de curto e longo prazo. Mas também há alguns erros que não podem ser cometidos no planejamento financeiro. Confira a seguir.

Misturar gastos empresariais e pessoais

Ao misturar as contas pessoais com as da empresa, você perde o controle financeiro, e fica difícil saber se está tendo lucro ou prejuízo.

Não realizar fluxo de caixa

Com o fluxo de caixa, é possível registrar todas as movimentações financeiras da empresa, fazer projeções de vendas e evitar erros financeiros.

Não ter controle de estoque

Fazer o acompanhamento de estoque garante que a empresa tenha controle e equilíbrio das entradas e saídas.

Precificar errado

A precificação do seu produto deve ser feita de maneira que cubra todos os custos e tenha lucro no final. Colocar um preço baseado nos valores de concorrentes é um grande risco de prejuízo e consequentemente falência;

Não controlar as operações

Fazer o controle de operações de compra e venda garante um setor financeiro saudável e a possibilidade de projeções e planos futuros.

Quais são as ações que contemplam um bom planejamento financeiro empresarial?

Há etapas básicas para manter sua gestão financeira saudável. Gerenciar orçamentos e analisar se as metas estabelecidas estão sendo cumpridas, por exemplo, garantem a competitividade da sua empresa no mercado.

A seguir, listamos as principais ações para um bom planejamento financeiro empresarial.

Analisar a situação atual

Ao fazer um planejamento financeiro empresarial, é necessário saber o ponto de partida. Comece pesquisando as informações mais relevantes sobre sua empresa e faça uma análise do tempo do mercado, os pontos positivos e negativos da operação e a situação do setor de atuação.

Uma ferramenta para essa etapa é a análise SWOT, que ajuda a definir os pontos fortes e fracos da empresa, bem como as oportunidades e ameaças do mercado.

Com esses dados, você pode entender o valor que a empresa tem disponível para investimento e, o mais importante, ter uma ideia muito clara do que precisa ser feito para que a empresa maximize seus resultados.

Definir metas

Agora que sabe a situação atual da empresa, é hora de definir onde quer chegar. É importante definir metas globais, as restrições de receita, custos, despesas e o valor em investimento operacional que empresa está disposta a fazer.

Mais importante, entenda qual é o lucro esperado e quando se pretende atingir os objetivos estipulados. Tudo isso pode ser incorporado ao documento de premissas orçamentárias, que servirá de base para as próximas etapas e orientará os gestores da organização envolvidos no processo de planejamento.

Criar um plano de ação

Definição de metas concluídas, é hora de criar um plano de ação para conseguir atingir os objetivos estipulados. Estamos falando de propósitos táticos aqui, ou seja, propósitos que cobrem cada unidade específica de uma organização.

Geralmente, são metas departamentais relacionadas às áreas de produção, marketing, finanças e recursos humanos de uma organização. Eles devem ser criados de forma a garantir que os objetivos estratégicos sejam alcançados.

Na prática, as metas da empresa são definidas primeiro, as ações necessárias são estabelecidas, um cronograma é feito, as tarefas são divididas e todas as ações são registradas para avaliação futura. Também é importante definir quem é o responsável por cada ação planejada.

Elaboração de orçamento anual

Ao planejar as finanças da sua empresa para o próximo ano, é fundamental ter um plano orçamentário detalhado e metas mensais. O orçamento anual é a tradução dos planos estratégicos em números.

Em outras palavras, podemos criar um orçamento de negócios com base nas metas e planos de ação identificados nas etapas anteriores, em que as metas de faturamento se tornarão previsões de vendas, os planos de treinamento de funcionários se refletirão nas previsões de despesas e a compra de máquinas se tornará um investimento operacional.

Dessa forma, sua empresa terá um plano completo de quanto pagar, quais limites de custos e taxas cumprir e quais investimentos realizar. Você poderá acompanhar os números ao longo do ano para verificar se está avançando para atingir seus objetivos estratégicos ou se precisa fazer algum ajuste em suas operações.

Esse passo é conhecido como gestão orçamentária e é extremamente necessário no processo de planejamento financeiro empresarial.

Previsão de cenários alternativos

O planejamento financeiro empresarial também envolve antecipar outros cenários possíveis. Além dos cenários básicos que descrevemos como mais prováveis ​​de alcançar o plano, outros cenários precisam ser simulados e previstos.

O mais comum é criar pelo menos duas alternativas. Em primeiro lugar, um cenário otimista, em que todas as expectativas de vendas são superadas, custos e despesas são reduzidos e todas as outras metas são atingidas. Além disso, um cenário pessimista, em que o oposto pode acontecer.

Como vimos, não ter um bom planejamento financeiro empresarial pode levar a prejuízos imensuráveis e até mesmo à falência. O verdadeiro planejamento financeiro empresarial vai além do controle das despesas. A estratégia financeira deve ser criada para traçar planos e metas a serem atingidos visando o crescimento.

Agora que você já sabe o que é e como fazer um planejamento financeiro empresarial, aproveite para baixar o nosso e-book com dicas essenciais para organizar suas finanças.